三秦都市報-三秦網(wǎng)訊（記者 張翌晨）近日，恒豐銀行西安曲江支行成功攔截了一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，為客戶挽回了高達(dá)440余萬元的資金損失，贏得了客戶的高度贊譽和當(dāng)?shù)胤丛p中心的表揚。

事情發(fā)生在某日的12時20分，恒豐銀行西安曲江支行柜面人員正在處理一筆對公客戶網(wǎng)銀公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)，金額為70萬元。然而，在查詢流水時，支行人員發(fā)現(xiàn)該客戶當(dāng)日已發(fā)生兩筆公轉(zhuǎn)公交易，金額合計370余萬元，且這些交易存在一些異常情況。

這兩筆公轉(zhuǎn)公交易的對手方均為外地偏僻縣區(qū)的個體工商戶，與客戶以往的交易對手明顯不同。更為關(guān)鍵的是，匯款人與收款人地域相隔甚遠(yuǎn)，且三筆資金幾乎在同一時間被轉(zhuǎn)出，交易用途均為模糊的“往來款”，這與客戶的日常交易習(xí)慣和身份背景明顯不符。

支行人員憑借敏銳的職業(yè)警覺，立即向支行營運主管匯報，并主動與客戶取得聯(lián)系。經(jīng)過與客戶財務(wù)人員的溝通，了解到財務(wù)人員是收到“企業(yè)法人”微信指令，急于給供應(yīng)商付款。但支行人員進(jìn)一步提示財務(wù)人員核實收款方的身份和業(yè)務(wù)往來情況，并特別提醒近期冒充法人發(fā)送轉(zhuǎn)賬指令的詐騙案件頻發(fā)。

12時28分，支行人員接到企業(yè)財務(wù)人員的緊急電話，對方驚慌失措地表示，收到的轉(zhuǎn)賬指令并非來自真正的企業(yè)法人微信，而是一個與企業(yè)法人同名同頭像的詐騙分子所為?？蛻舢?dāng)即要求取消這筆70萬元的轉(zhuǎn)賬交易。

時間緊迫，恒豐銀行立即啟動了應(yīng)急預(yù)案，迅速協(xié)助客戶與西安市雁塔區(qū)反詐中心取得聯(lián)系，并將客戶被騙的詳細(xì)過程進(jìn)行匯報。警方接案后，立即采取果斷措施進(jìn)行資金追索。在警銀雙方的緊密協(xié)作下，僅用30分鐘就成功幫助客戶挽回了已轉(zhuǎn)出的370萬元資金，加上之前被緊急取消的70萬元轉(zhuǎn)賬交易，恒豐銀行合計為客戶挽回440余萬元的資金損失。

事后，企業(yè)財務(wù)人員感激不已，專程為支行送來一封感謝信，表示：“真是太感謝了，如果不是你們及時提醒和幫助，我們公司一年的辛苦錢就要打水漂了！”

同時，西安市雁塔區(qū)反詐中心也寄來一封表揚信，高度贊揚恒豐銀行西安曲江支行兩位工作人員憑借專業(yè)過硬的職業(yè)素養(yǎng)，及時發(fā)現(xiàn)客戶異常交易，協(xié)助公安機關(guān)為客戶挽回資金損失400余萬元，為打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作作出了積極貢獻(xiàn)。

此次成功攔截詐騙案件，不僅彰顯了恒豐銀行在反詐工作中的專業(yè)素養(yǎng)和高度警覺性，更體現(xiàn)了警銀聯(lián)動機制在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中的重要作用。作為守護(hù)民眾“錢袋子”的重要防線，恒豐銀行將繼續(xù)致力于反詐工作，不斷優(yōu)化技術(shù)手段、提升員工素質(zhì)、加強警銀合作，共同構(gòu)筑起一道堅固的反詐屏障，確保客戶的資金安全。