三秦都市報-三秦網(wǎng)訊（薛凱）在推動金融高質(zhì)量發(fā)展和“雙碳”目標(biāo)的大背景下，作為國內(nèi)綠色金融服務(wù)的先行者，浦發(fā)銀行全力做好“綠色金融”大文章，持續(xù)塑造“浦發(fā)綠創(chuàng)”品牌，自2006年起，浦發(fā)銀行首發(fā)《企業(yè)社會責(zé)任報告》，開啟綠色金融實踐探索之路。

浦發(fā)銀行西安分行積極響應(yīng)，十多年來不斷創(chuàng)新服務(wù)理念，綠色服務(wù)方案持續(xù)迭代升級至3.0版，累計向陜西省綠色產(chǎn)業(yè)提供融資金額超過360億元。

匯聚綠色金融力量，因地制宜滿足陜企綠色融資需求

企業(yè)是推動綠色低碳發(fā)展的重要主體。相關(guān)調(diào)研發(fā)現(xiàn)，近年來企業(yè)對綠色低碳發(fā)展的重視程度越來越高，但部分企業(yè)面臨投入不足、資金緊張等問題，制約了其業(yè)務(wù)進(jìn)一步發(fā)展。企業(yè)綠色低碳發(fā)展，迫切需要化解難點堵點。

陜西一家新材料科技公司屬高新技術(shù)生產(chǎn)制造企業(yè)，在發(fā)展過程中需要資金支持。在獲悉企業(yè)發(fā)展前景、了解到企業(yè)的融資需求以后，浦發(fā)銀行西安分行主動對接，迅速組建專業(yè)服務(wù)小組，了解到該公司積極踐行“雙碳”戰(zhàn)略和可持續(xù)發(fā)展理念，結(jié)合其發(fā)展特點、技術(shù)優(yōu)勢，創(chuàng)新設(shè)計了“ESG（可持續(xù)發(fā)展）雙向掛鉤貸款”，高效滿足了企業(yè)打造新能源產(chǎn)業(yè)生態(tài)圈的服務(wù)需求。

“該產(chǎn)品將企業(yè)危廢處理量作為關(guān)鍵績效指標(biāo)和目標(biāo)，當(dāng)達(dá)到預(yù)定的可持續(xù)發(fā)展績效目標(biāo)時，貸款利率下調(diào)，反之則會貸款利率上升?！逼职l(fā)銀行西安分行客戶經(jīng)理介紹。筆者從業(yè)內(nèi)專家處了解到，雙向掛鉤的設(shè)計動態(tài)科學(xué)，不僅能降低企業(yè)的融資成本，又能激勵企業(yè)提升綠色發(fā)展動力，有助于促進(jìn)企業(yè)進(jìn)一步實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)。

這是浦發(fā)銀行西安分行在ESG領(lǐng)域的一次金融創(chuàng)新嘗試，類似這樣的探索和故事還有很多。如，陜西某企業(yè)的第二代DMTO示范裝置項目，具有高效低耗、節(jié)能環(huán)保等顯著特點，是陜西省“十二五”重點建設(shè)項目，結(jié)合融資需求，該項目采用銀團(tuán)貸款的方式，浦發(fā)銀行西安分行作為參團(tuán)行，提供貸款18億元，期限6年。業(yè)內(nèi)專家認(rèn)為，以“銀團(tuán)貸款”方式切入項目存量融資，一次性完成存量貸款置換的需求，可以幫助企業(yè)減輕負(fù)擔(dān)、輕裝上陣。

聚焦“綠色行業(yè)、綠色客戶、綠色產(chǎn)品、綠色服務(wù)”，在浦發(fā)銀行西安分行助力下，一系列綠色金融力量加速匯聚，滿足了綠色經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域企業(yè)的多元化融資需求，幫助陜西相關(guān)企業(yè)引進(jìn)先進(jìn)技術(shù)和設(shè)備實現(xiàn)低碳生產(chǎn)，高端化、智能化、綠色化發(fā)展，實現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)效益與環(huán)境效益雙提升。

有效整合綠色金融工具，全面推動綠色金融發(fā)展

浦發(fā)銀行是國內(nèi)較早開啟綠色金融探索的銀行，通過頂層設(shè)計、創(chuàng)新理念、豐富金融產(chǎn)品等多項舉措，不斷提升綠色金融綜合服務(wù)水平，助力綠色金融高質(zhì)量發(fā)展。浦發(fā)銀行總、分行資源全面向低碳綠色產(chǎn)業(yè)傾斜，總行對綠色客戶和綠色項目設(shè)立專項綠色審批通道，從業(yè)務(wù)效率、補(bǔ)貼政策、產(chǎn)品創(chuàng)新等諸多方面大力支持分行拓展綠色資產(chǎn)；分行對綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展實行更為細(xì)化的差異考核、激勵政策，從經(jīng)營機(jī)構(gòu)到單一客戶經(jīng)理，綠色激勵考核全面穿透，鼓勵一線經(jīng)營機(jī)構(gòu)大力支持綠色金融供給，充分發(fā)揮金融對社會資源的引導(dǎo)和調(diào)配作用。

聚焦“雙碳”目標(biāo)，浦發(fā)銀行西安分行從政策支持、產(chǎn)品創(chuàng)新、科技賦能等方面推動綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展，成立了由分行領(lǐng)導(dǎo)掛帥的綠色金融業(yè)務(wù)推進(jìn)專項小組，同時在投資銀行部設(shè)立綠色金融專崗，統(tǒng)籌推進(jìn)陜西區(qū)域內(nèi)綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展，發(fā)揮總行及其子公司在綠色租賃、綠色信托等領(lǐng)域的協(xié)同作用，以“商行+投行”的模式推進(jìn)綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展，有效整合傳統(tǒng)信貸產(chǎn)品以及并購、債券、股權(quán)、銀團(tuán)、撮合等金融工具，與總行及其子公司合力打造跨銀行間市場、資本市場、碳金融要素市場“綠色金融超市”，集全行之力共同深入推進(jìn)陜西省綠色金融業(yè)務(wù)開展。

數(shù)據(jù)顯示，西安分行近三年綠色信貸余額年均增長率保持30%以上，2024年1-5月，該行新投放綠色信貸29.81億元，其先后落地陜西省首單銀行間市場綠色中期票據(jù)30億元、陜西省首單能源類企業(yè)永續(xù)票據(jù)10億元、西北地區(qū)首單民營企業(yè)債務(wù)融資支持工具(CRMW)-“18隆基CP001”和“18中債增CRM010”5億元支持民營綠色光伏產(chǎn)業(yè)發(fā)展、陜西省首筆碳減排票據(jù)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)7932萬元用于能耗技術(shù)改造項目、陜西省首筆CCUS（二氧化碳捕集利用）項目貸款5900萬元、分行首單綠色城鄉(xiāng)公共交通系統(tǒng)建設(shè)項目貸款20億元等創(chuàng)新業(yè)務(wù)。

一筆筆綠色信貸，“貸”活了一方經(jīng)濟(jì)。這些項目的落地，有力促進(jìn)了相關(guān)區(qū)域工業(yè)、綠色能源、節(jié)能節(jié)水、生態(tài)修復(fù)、污染防治、綠色交通等細(xì)分領(lǐng)域的發(fā)展，為陜西綠色低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展提供了金融支持。

支持陜西綠色科技創(chuàng)新，助力陜西邁向綠色發(fā)展新時代

對金融機(jī)構(gòu)來說，加大綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，豐富金融服務(wù)形式，是踐行“綠水青山就是金山銀山”理念的重要路徑。

浦發(fā)銀行西安分行將持續(xù)深耕綠色金融，不斷完善綠色金融體制機(jī)制建設(shè)，強(qiáng)化對陜西地區(qū)綠色產(chǎn)業(yè)金融政策支持。

開展碳金融創(chuàng)新服務(wù)，積極運用金融資源支持碳排放權(quán)、CCER等發(fā)揮市場調(diào)節(jié)功能。建立總分支、集團(tuán)化、立體式綠色金融服務(wù)體系，除綠色信貸、綠色債券以外，積極發(fā)展綠色信托、綠色租賃、綠色基金等業(yè)務(wù)，豐富該行綠色金融助力全國“雙碳”目標(biāo)內(nèi)涵。推動資金投向綠色建筑、綠色交通、清潔能源等適應(yīng)城市未來發(fā)展趨勢的綠色項目。運用數(shù)字科技等手段持續(xù)強(qiáng)化普惠金融服務(wù)，不斷提升對小微、民營企業(yè)、三農(nóng)、民生消費等領(lǐng)域的服務(wù)能級。

向“綠”前行，向新出發(fā)。十四五期間，浦發(fā)銀行西安分行將積極助力陜西綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，努力實現(xiàn)綠色金融業(yè)務(wù)跨越式發(fā)展，以“綠惠萬家”、“綠鏈易企”、“綠投未來”、“綠融九洲”、“綠智創(chuàng)新”的全產(chǎn)品綠色金融創(chuàng)新產(chǎn)品體系，支持陜西省綠色科技創(chuàng)新推動產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，以更少的能源消耗、更小的環(huán)境代價，更清潔的能源利用，助力陜西邁向綠色發(fā)展新時代。