三秦都市報-三秦網(wǎng)訊（薛凱）近日，民生銀行西安分行《關(guān)于探索構(gòu)建具有陜西地域特色“小-快-精”模型庫的實踐經(jīng)驗》，被人民銀行《陜西省反洗錢最佳實踐報告》收錄并刊登。

去年以來，民生銀行西安分行針對反洗錢工作中的痛難點，積極探索“洗錢風(fēng)險洞察+業(yè)務(wù)價值創(chuàng)造”反洗錢數(shù)智化新模式，目前取得階段性成效。2024年分行自主創(chuàng)建的“小-快-精”模型庫作為新模式核心項目之一，旨在運用大數(shù)據(jù)分析和人工智能技術(shù)，提升重大洗錢風(fēng)險領(lǐng)域可疑識別的精準(zhǔn)性，有效防控風(fēng)險，提升雙客體驗。目前分行已建立6個特色專家模型，其中甄別2份線索被移交公安機關(guān)，成功協(xié)助公安機關(guān)抓獲4名團伙型犯罪嫌疑人。

“小-快-精”模型庫實踐經(jīng)驗被成功收錄并刊登，是監(jiān)管部門對民生銀行西安分行反洗錢工作的高度認(rèn)可。面臨當(dāng)前新環(huán)境、新戰(zhàn)略和新機遇，民生銀行西安分行將持續(xù)秉承“以客戶為中心”和“合規(guī)經(jīng)營就是核心競爭力”的理念，深化“風(fēng)險-業(yè)務(wù)-科技”三線協(xié)同，持續(xù)升級反洗錢數(shù)智化新模式，為防范化解金融風(fēng)險、助力陜西省高質(zhì)量發(fā)展貢獻力量！