案情簡(jiǎn)介：不法分子利用一些考生家中緊急困難，需要助學(xué)金交齊學(xué)費(fèi)的情況，冒充教育部門(mén)工作人員，要求家長(zhǎng)先交報(bào)名費(fèi)。學(xué)生及家長(zhǎng)信以為真，實(shí)則是電信詐騙。
2024年6月14日，客戶(hù)李某來(lái)到中國(guó)銀行銅川分行要求辦理轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)，廳堂綜服經(jīng)理便將該客戶(hù)引導(dǎo)至智能柜臺(tái)辦理。廳堂綜服經(jīng)理審核過(guò)程中，詢(xún)問(wèn)客戶(hù)是否認(rèn)識(shí)收款人及匯款用途?？蛻?hù)自稱(chēng)是匯出報(bào)名費(fèi)。由于收款人是個(gè)人，而不是對(duì)公客戶(hù)，工作人員便進(jìn)一步與客戶(hù)核實(shí)。
經(jīng)了解，客戶(hù)李某接到一個(gè)電話(huà)，對(duì)方自稱(chēng)是教育部門(mén)的工作人員，告知自己了解到李某家庭經(jīng)濟(jì)困難，孩子馬上上大學(xué)可以申請(qǐng)助學(xué)金來(lái)交大學(xué)學(xué)費(fèi)。但是辦理助學(xué)金業(yè)務(wù)，需要先繳納500元的報(bào)名費(fèi)。李某信以為真，添加了教育部門(mén)工作人員的微信，按照對(duì)方提供的賬戶(hù)準(zhǔn)備匯款給對(duì)方。
處理情況：及時(shí)止損，點(diǎn)醒客戶(hù)，為其設(shè)置卡限額，建議客戶(hù)立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
經(jīng)深入了解，客戶(hù)接到了自稱(chēng)是教育部門(mén)工作人員的電話(huà)，可以為考生申請(qǐng)助學(xué)金，但是助學(xué)金名額有限，需要考生先繳納報(bào)名費(fèi)?？忌凹议L(zhǎng)信以為真，便添加了教育部門(mén)工作人員的微信，按照對(duì)方提供的賬戶(hù)準(zhǔn)備匯款給對(duì)方。中國(guó)銀行銅川分行工作人員耐心向客戶(hù)解釋?zhuān)ㄟ^(guò)官網(wǎng)認(rèn)證的鏈接或?qū)W校、教育部門(mén)官方發(fā)布的電話(huà)或者網(wǎng)址進(jìn)行確定，同時(shí)涉及到轉(zhuǎn)賬匯款時(shí)要通過(guò)多種途徑核實(shí)賬號(hào)真?zhèn)巍?/p>
此類(lèi)詐騙案情中，不法分子通過(guò)利用“教育部門(mén)名義”通過(guò)社交軟件渠道，以申請(qǐng)助學(xué)金需要繳納報(bào)名費(fèi)為由，要求學(xué)生家長(zhǎng)匯款實(shí)施電信詐騙的情況。
法律分析：詐騙罪是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為。
詐騙罪是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為?！吨腥A人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條規(guī)定，詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。
案例啟示：正常的助學(xué)金申請(qǐng)是通過(guò)正規(guī)渠道辦理的，不會(huì)收取任何附加費(fèi)用的，凡是收取報(bào)名費(fèi)、指標(biāo)費(fèi)的都是騙子。
先繳納報(bào)名費(fèi)后辦理助學(xué)金的就是詐騙，堅(jiān)決做到陌生人好友不添加、陌生鏈接不點(diǎn)擊，不要輕信陌生來(lái)電，更不要將自己的銀行賬號(hào)、密碼、驗(yàn)證碼、身份信息等透露給陌生人，如遇到類(lèi)似情況，第一時(shí)間撥打相關(guān)部門(mén)官方電話(huà)了解情況，或是通過(guò)官方網(wǎng)站、前往銀行網(wǎng)點(diǎn)、相關(guān)部門(mén)咨詢(xún)工作人員，也可以直接報(bào)警向公安機(jī)關(guān)反映情況，避免財(cái)產(chǎn)損失。在今后的工作中，三里洞支行將持續(xù)做好金融知識(shí)普及工作，以案說(shuō)法、以案預(yù)警，不斷加強(qiáng)社會(huì)公眾風(fēng)險(xiǎn)防范能力，為防范各類(lèi)金融詐騙案件、維護(hù)客戶(hù)資金安全夯實(shí)基礎(chǔ)。
（通訊員 姚荔）
供稿單位：中國(guó)銀行銅川三里洞支行
